证券投资基金销售管理办法(修订稿)(6)

　　第四十六条基金销售机构为基金投资人提供增值服务的，可以向基金投资人收取增值服务费。增值服务是指基金销售机构在销售基金产品的过程中，在确保遵守基金和相关产品销售适用性原则的基础上，向投资人提供的除法定或基金合同、招募说明书约定服务以外的附加服务。

　　第四十七条基金销售机构收取增值服务费的，应当符合下列要求： (一)遵循合理、公开、质价相符的定价原则； (二)所有开办增值服务的营业网点应公示增值服务的内容； (三)统一印制服务协议，明确增值服务的内容、方式、收费标准、期限及纠纷解决机制等； (四)基金投资人应享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应在服务协议上签字确认； (五)增值服务费应单独缴纳，不应从申购(认购)资金中扣除； (六)提供增值服务和签订服务协议的主体应是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值服务费； (七)相关监管机构规定的其他情形。 基金销售机构提供增值服务并以此向投资人收取增值服务费的，应将统一印制的服务协议向中国证监会备案。

　　第四十八条基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据基金销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用。基金销售机构收取基金销售费用的，应当符合中国证监会关于基金销售费用的有关规定。

　　第四十九条基金管理人与基金销售机构应当在基金销售协议及其补充协议中约定，双方在申购(认购)费、赎回费、销售服务费等销售费用的分成比例，并据此就各自实际取得的销售费用确认基金销售收入，如实核算、记账，依法纳税。

　　第五十条基金行业协会可以在自律规则中规定基金销售费用的最低标准。

　　第六章 销售业务规范

　　第五十一条办理基金销售业务或办理基金销售相关业务，并向基金销售机构收取以基金交易(含开户)为基础的相关佣金的机构应当取得基金销售业务资格或经中国证监会认定。

　　任何个人和未取得基金销售业务资格或者未经中国证监会认可的机构，不得办理基金的销售或相关业务。

　　第五十二条基金销售机构应当建立健全并有效执行基金销售业务制度，加强对基金销售业务合规运作的检查和监督，确保基金销售业务的执行符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求。

　　第五十三条基金销售机构应当确保基金销售信息管理平台安全、高效的运行，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求。

　　第五十四条未经基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动。

　　宣传推介基金的人员、基金销售信息管理平台系统运营维护人员等从事基金销售业务的人员应当取得基金销售业务资格。基金销售机构应当建立健全并有效执行基金销售人员的持续培训制度，加强对基金销售人员行为规范的检查和监督。

　　第五十五条基金销售机构应当建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度，以及基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度。

　　第五十六条基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持投资人利益优先原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。

　　第五十七条基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括以下内容： (一)对基金管理人进行审慎调查的方式和方法； (二)对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法； (三)对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法； (四)对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。

　　第五十八条基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明应当向基金投资人公开。

　　第五十九条基金管理人在选择基金销售机构时应当对基金销售机构进行审慎调查，基金销售机构选择销售基金产品应当对基金管理人进行审慎调查。