银证保监管齐发力整治金融乱象 严守不发生系统性风险底线

　　证监会：出台了系列规范性文件，扎牢制度笼子，规范权力运行，对证券期货违法违规行为保持高压态势，牢牢守住不发生系统性金融风险的底线。

　　银监会：治理金融乱象要以解决突出问题为导向，以回归本源、服务实体、防范风险为目标，全面排查，列出清单，逐一整改，各银行业金融机构要严格开展全系统自查及“上对下”抽查，对于查出的问题，严肃处理责任人和责任机构，坚决遏制违法违规案件高发势头。

　　保监会：持续整治市场乱象，严防严管严控保险市场违法违规行为，同时严肃监管纪律，严防内外勾结干扰监管工作正常进行。

　　在保险资金运用风险防控方面，严禁通过投资多层嵌套产品等方式，变相向股东或关联方输送利益。

　　【证监会严惩交易所干部违法买卖股票】

　　前深圳证券交易所（下称“深交所”）工作人员、曾任股票发行审核委员会兼职委员冯小树因涉嫌违法买卖股票，被证监会开出了罚没款总计4.99亿元的高额罚单。

　　证监会新闻发言人张晓军在周五召开的例行新闻发布会上，对该案有关情况进行了介绍。

　　他表示，中央第7巡视组对证监会开展专项巡视期间，向证监会移交了前深交所工作人员、曾任股票发行审核委员会兼职委员冯小树涉嫌违法买卖股票的相关线索。证监会党委对相关线索高度重视，要求予以彻查。

　　经过缜密细致的调查、审理工作，通过对复杂的商业架构进行层层剖析，对繁复的资金往来情况抽丝剥茧，证监会查明，冯小树先后以岳母彭某嫦、配偶之妹何某梅的名义入股拟上市公司，并在公司上市后抛售股票获取巨额利益，交易金额累计达到2.51亿元，获利金额达2.48亿元。

　　张晓军指出，冯小树作为承担重要职责的监管干部，知法犯法，以他人名义在公司上市前突击入股，上市后卖出股票获取利益，违反了证券法第43条关于证券交易所从业人员买卖股票的相关规定，严重扰乱了资本市场管理秩序。

　　依据证券法第199条规定，证监会决定没收冯小树违法所得2.48亿元，并顶格处以2.51亿元罚款，罚没款总计4.99亿元。同时，证监会还决定对冯小树采取终身市场禁入措施。

　　张晓军说，证监会对冯小树违法买卖股票行为的查处，不折不扣落实了中央巡视整改意见，充分体现了证监会“打铁还需自身硬”的责任意识与勇于直面问题的使命担当。

　　“党的十八大以来，证监会党委按照党中央、国务院和中央纪委的部署要求，始终坚持党建和业务‘两手抓、两手硬’，不断将全面从严治党、全面从严治会推向深入，党风廉政建设取得了新进展。”

　　他表示，以中央专项巡视整改为契机，证监会出台了系列规范性文件，扎牢制度笼子，规范权力运行，特别是强化了对重要权力部门、关键环节和敏感岗位的监督制约，不断强化干部队伍的组织纪律观念，廉洁从政意识，为维护资本市场的稳定健康发展，守住不发生系统性金融风险的底线提供了强大的制度保障、组织保障。

　　张晓军表示，证监会将秉持依法、全面、从严的监管原则，对证券期货违法违规行为保持高压态势，牢牢守住不发生系统性金融风险的底线。同时，对系统干部自身的违法行为也绝不姑息，将依法严厉惩处，持续加大问责力度，做到“正人先正己”，推动全面从严治党向纵深发展，维护金融秩序，促进金融业安全运行。

　　【银监会提出治理金融乱象 弥补监管短板】

　　银监会周五召开一季度经济金融形势分析会，银监会主席郭树清在会上做了发言，提及要主动防控金融风险、大力治理金融乱象、切实弥补监管短板等多方面内容。

　　上证报记者获悉，银监会处级以上干部在现场或通过电视电话会议参与了此次会议。与会人士称，在该次会议上提到的众多问题中，比较值得关注的问题之一是整治金融乱象，因为对金融乱象的整治要求不仅来自于监管层面，甚至还有更高层面的要求。

　　十大金融乱象值得关注

　　郭树清在此次会议上说，治理金融乱象要以解决突出问题为导向，以回归本源、服务实体、防范风险为目标，全面排查，列出清单，逐一整改，各银行业金融机构要严格开展全系统自查及“上对下”抽查，对于查出的问题，严肃处理责任人和责任机构，充分发挥警示作用，注重问题整改，比如对于票据等重大案件要举一反三，通过技术、法律、管理等手段堵塞漏洞，坚决遏制违法违规案件高发势头。

　　此前已有报道，4月7日银监会印发了《关于集中开展银行业市场乱象整治工作的通知》（5号文），要求组织全国银行业集中整治市场乱象。也是7日，银监会召开新闻发布会，并在随后刊发的新闻通稿中明确2017年上半年组织全国银行业集中进行市场乱象整治工作，明确重点对股权和对外投资、机构及高管、规章制度、业务、产品、人员、廉政风险、监管行为、内外勾结违法、非法金融活动等十大方面乱象进行整治。

　　梳理公开信息，可以发现整治市场乱象并非银监会一家的重点，而是高层统筹的“一盘棋”。比如，20日保监会发文要强化监管力度，持续整治市场乱象。央行在近期召开的2017年金融稳定工作会议也提到，要加强重点领域风险防控，进一步摸清风险底数，坚决整治金融乱象，更加重视防范风险交叉传染和系统性金融风险。

　　加强防控金融风险 弥补监管短板

　　据与会人士透露，郭树清周五主旨演讲超过1个小时，五大国有银行以及国开行等政策性银行董事长均出席此次会议，另有多个股份行高层参会，银监会处级以上干部亦有参会。

　　郭树清在会上提到一季度信贷结构发生积极变化，比如，住房按揭贷款增量占比为26.2%，比去年全年下降13个百分点。与此同时，同业和理财业务增速放缓。3月末，银行业金融机构境内同业资产和同业负债余额分别为21.7万亿元和30.3万亿元，同比增速分别为-2.2%和12.6%，银行理财产品余额29.1万亿元，同比增长18.6%，增速比去年同期大幅下降34.8个百分点。

　　据此次会议披露，一季度商业银行累计实现净利润4933亿元，同比增长4.6%。不良贷款增速放缓，3月末，不良贷款余额1.58万亿元，比年初增加673亿元，同比少增504亿元。不良贷款率为1.74%，比去年同期下降0.01个百分点。商业银行损失抵补能力比较充足，3月末，贷款损失准备金余额2.8万亿元，拨备覆盖率178.8%。

　　当前经济金融发展仍面临多重挑战，会议指出，要更加主动地防控金融风险，具体来看包括加强信用风险管控、完善流动性风险管理、规范交叉金融业务，规范理财和代销业务、加强互联网金融与信息科技风险防控、加强外部冲击风险防控等。

　　会议还提到要切实弥补监管短板。经过制度漏洞排查，目前银监会已确定三大类、26项监管制度短板工作项目，会议提出要及时补充完善银行股东管理、交叉金融产品等暂缺的监管制度，尽快研究制定一系列急需的监管制度，进一步修订完善仍存在漏洞的监管制度。

　　会议也再度强调要着力强化股东监管，包括强化股东资质审查、关联关系审查和资金来源审查，加强股东准入监管，强化对股东行为的持续监管，严禁不当干预经营决策，严禁通过关联交易获取不当利益，强化股东授信审查，防止套取银行资金等。会议还提出进一步提升服务水平，各级监管部门要主动与其他金融部门协调配合，开展联合查处，防止监管套利，消除监管真空。

　　【保监会出招治乱象 并将严防内外勾结干扰监管】

　　中国保监会近日印发《关于进一步加强保险监管 维护保险业稳定健康发展的通知》，要求持续整治市场乱象，严防严管严控保险市场违法违规行为，同时严肃监管纪律，严防内外勾结干扰监管工作正常进行。

　　通知称，近一时期，少数保险公司发展模式激进，资产与负债严重错配，存在较大流动性风险隐患；部分保险公司治理结构不完善、内控制度不健全，存在股东虚假注资、内部人控制等问题；行业整体偿付能力保持充足，但局部风险增大，风险点增多；一些保险机构盲目跨领域跨市场并购，个别保险资管产品多层嵌套，极易产生风险交叉传递。

　　保监会表示，当前保险业存在的突出风险和问题，暴露出保险业改革探索经验不足，保险监管制度实践中还存在一些短板，对风险的本质和演变的警惕性还不够高，对创新业务的监管制度还不够严密，监管机制的统筹协调尚待进一步完善。

　　根据通知，保险监管部门要系统梳理行政许可、信息披露、非现场监管、现场检查、投诉举报处理、行政处罚等方面的制度和流程，深入排查监管漏洞，尽快补齐制度短板；要重点加强对创新业务和交叉领域的制度完善，防止监管套利。

　　通知要求，始终保持监管高压态势，全面清查违规资金运用、股东虚假注资、公司治理失效、信息披露不实等问题。依法加大行政处罚力度，对影响恶劣、屡查屡犯的机构顶格处罚。对利用保费虚假注资、关联交易侵占公司利益等违法犯罪行为，坚决移送司法处理。

　　此外，保监会昨日发布《关于进一步加强保险业风险防控工作的通知》，要求全行业进一步加强风险防控工作，强化各保险公司在风险防控工作中的主体责任和一线责任，切实加强保险业风险防范的前瞻性、有效性和针对性，严守不发生系统性风险底线。其中，在保险资金运用风险防控方面，保监会要求，严禁通过投资多层嵌套产品等方式，变相向股东或关联方输送利益。

　　【监管风暴】

　　打铁还需自身硬 证监会严惩交易所干部违法买卖股票

　　前深圳证券交易所工作人员、曾任股票发行审核委员会兼职委员冯小树因涉嫌违法买卖股票，被证监会开出了罚没款总计4.99亿元的高额罚单。

　　证监会发布《期货公司风险监管指标管理办法》及配套文件 期货公司最低净资本升至3000万元

　　21日，证监会正式发布《期货公司风险监管指标管理办法》及配套文件。为确保《办法》及配套文件平稳实施，《办法》将设置过渡期，于2017年10月1日起施行。

　　九好集团“忽悠式重组”受到行政处罚

　　经召开听证会、对当事人陈述申辩意见进行复核等工作流程，证监会近期正式对九好集团“忽悠式重组”案作出了行政处罚及市场禁入决定。证监会新闻发言人张晓军在周五召开的例行新闻发布会上对此进行了介绍。

　　上交所上周共对159起证券异常交易进行调查

　　4月21日，上交所新闻发布会通报了本周沪市监管数据。本周，上交所共对159起证券异常交易行为进行调查，涉及证券159只次、证券账户542个次，共出具书面警示函189份，针对投资者实施盘中暂停账户交易21次，共对9起上市公司重大事项进行核查，并上报证监会1起涉嫌违法违规案件线索。

　　银监会一季度经济金融形势分析会提出：治理金融乱象 弥补监管短板

　　银监会周五召开一季度经济金融形势分析会，银监会主席郭树清在会上做了发言，提及要主动防控金融风险、大力治理金融乱象、切实弥补监管短板等多方面内容。

　　保监会敦促险企防控重点领域风险 严禁变相向股东方输送利益

　　保监会昨日发布《关于进一步加强保险业风险防控工作的通知》，要求全行业进一步加强风险防控工作，强化各保险公司在风险防控工作中的主体责任和一线责任，切实加强保险业风险防范的前瞻性、有效性和针对性，严守不发生系统性风险底线。其中，在保险资金运用风险防控方面，保监会要求，严禁通过投资多层嵌套产品等方式，变相向股东或关联方输送利益。

　　保监会明确保险业风控九大重点领域

　　近日，中国保监会对各保险公司印发了《中国保监会关于进一步加强保险业风险防控工作的通知》。《通知》明确指出了当前保险业风险较为突出的九个重点领域，并对保险公司提出了39条风险防控措施要求，涉及十个方面。

　　保监会出招治乱象并将严防内外勾结干扰监管

　　中国保监会近日印发《关于进一步加强保险监管 维护保险业稳定健康发展的通知》，要求持续整治市场乱象，严防严管严控保险市场违法违规行为，同时严肃监管纪律，严防内外勾结干扰监管工作正常进行。

　　【相关新闻】

　　保监会鼓励技术创新 软件无形资产可提升偿付能力

　　近年来，以大数据、人工智能、区块链等为代表的新技术正以前所未有的速度、广度和深度介入到保险行业，但目前各保险机构的新技术应用水平参差不齐，更关键的是缺乏权威的新技术应用指引和促进政策。