滴滴支付因12项违规行为被罚427万元，两名时任总经理遭警告

　　记者 | 冯赛琪

　　7月15日，人民银行营业管理部（北京）发布的行政处罚信息公示显示，北京滴滴支付技术有限公司（下称“滴滴支付”）因12类违规行为被警告，并被罚款427万元。

　　具体来看，央行营业管理部披露的滴滴支付涉及的12类违规行为包括：上传交易信息错误，未落实交易信息真实、完整、可追溯的要求；未严格落实客户身份实名制要求，未按规定开展法人开户意愿核实工作；未严格落实客户身份实名制要求，未按规定留存相关材料；违规设置收单结算账户；为金融企业或从事金融业务的企业开立支付账户；未对个人异常交易进行交易背景调查；违规进行非同名资金划转；未及时报告重大风险事件；未按规定对支付服务协议格式条款进行备案；未按规定履行客户身份识别义务；侵害消费者金融信息依法得到保护的权利；利用格式合同条款作出对金融消费者不公平、不合理的规定。

　　同时，央行营业管理部还对滴滴支付的两名时任高管做出警告，并合计罚款38万人民币。

　　时任滴滴支付总经理、反洗钱领导小组组长陈曦因对4类违法事实负有责任，被营业管理部警告，并处罚款17.4万元。这四项违法事实分别为：上传交易信息错误，未落实交易信息真实、完整、可追溯的要求；未严格落实客户身份实名制要求，未按规定开展法人开户意愿核实工作；未严格落实客户身份实名制要求，未按规定留存相关材料；未按规定履行客户身份识别义务。

　　另一位收到罚单的时任滴滴支付总经理、反洗钱领导小组组长焦阳，因对5类违法事实负有责任，被营业管理部警告，并处罚款20.6万元。这五项违法事实分别为：上传交易信息错误，未落实交易信息真实、完整、可追溯的要求；未严格落实客户身份实名制要求，未按规定开展法人开户意愿核实工作；未严格落实客户身份实名制要求，未按规定留存相关材料；未按规定履行客户身份识别义务；侵害消费者金融信息依法得到保护的权利。

　　Wind数据显示，滴滴支付成立于2010年，注册资本为3亿元人民币，由上海时园科技有限公司全资控股，而上海时园科技为滴滴出行科技有限公司的全资子公司，曾用名为北京一九付科技有限公司。

　　2017年12月，大唐高鸿网络股份有限公司公告称，将转让旗下持有第三方牌照的北京一九付支付科技有限公司100%股份给新增出资人上海时园科技，并已获得央行批准。转让价格为3亿元人民币。2018年1月，北京一九付科技有限公司的法人股东正式变更为上海时园科技。2020年7月，企业名称变更为滴滴支付。

　　2020年12月，滴滴支付法定代表人发生变更，由焦阳接替陈曦，成为滴滴支付的法定代表人。

　　滴滴集团2021年财报显示，滴滴全年营收达1738.27亿元，同比增长22.64%。亏损493.34亿元，较上年同期亏损106.08亿元扩大365.06%。总资产方面，截至2021年12月31日，滴滴账面持有的现金、现金等价物和限制性现金总额为439.81亿元。净利润方面，滴滴2021年亏损继续扩大至493.34亿元，较上年同比增长了365.03%。

　　截至目前，滴滴集团已取得支付、消费金融、网络小贷、融资租赁、商业保理、保险代理、融资担保、财产保险等数张金融牌照。

　　近日，市场监管总局公告了一则行政处罚决定书，就对未依法申报违法实施经营者集中案件作行政处罚决定。其中，作为滴滴集团旗下一家在金融领域的重要子公司，迪润（天津）科技有限公司因与厦门市融资担保有限公司违法设立合营企业、与联想控股股份有限公司收购现代财产保险（中国）有限公司未依法申报，收到2张行政处罚决定书，共计被罚没100万元。

　　此外，滴滴还推出滴滴金融App。该软件于去年7月因存在严重违法违规收集使用个人信息问题被网信办强制下架，至今在App Store以及安卓应用商城均再未上架。