多名高管被查 信托潜规则曝光

　　本报记者 刘夏村

　　一波未平，一波又起。近期，信托业内多名高管涉及贪腐被调查，引发行业轩然大波。与此同时，借由“财务顾问费”等形式获取不当收益、以费用报销获取销售佣金等行业潜规则亦随之曝光。

　　中国信托业协会公开表示，近期启动对甘肃信托个别员工涉嫌违法犯罪的调查，是信托清除行业“害群之马”，严防道德风险的主要行动之一。下一步将继续对案件防控等保持高压态势，整顿市场，净化环境，维护行业形象。

　　多名高管被查

　　信托业的这一波反腐潮肇始于甘肃信托窝案。

　　4月14日，甘肃省人民检察院官方微博“甘肃检察”发布消息称，经甘肃省检察院交办，兰州市城关区检察院以涉嫌贪污罪、受贿罪，对甘肃省信托有限责任公司深圳财富管理中心经理陈德萍、北京财富管理中心经理周刚、上海财富管理中心经理杨栓军、兰州财富管理中心经理吴穷等17人立案侦查。

　　一时间舆论哗然。有业内人士猜测，这或是光大集团进入甘肃信托前进行审计时发现的问题。就此，中国证券报记者致电甘肃信托相关负责人，对方对此予以否认。此外，该人士对中国证券报记者表示，该公司共有7名员工涉及贪污、受贿被立案侦查，而非17人，由于案件尚处立案侦查阶段，所以公司目前并不清楚具体涉案原因。

　　事实上，除了上述7人之外，甘肃信托副董事长邵禹斌亦因涉嫌受贿被立案调查，并已被兰州市城关区检察院批准逮捕。据媒体报道，邵禹斌涉嫌在一个由同学介绍的项目里收取回扣。有检方人士对媒体透露，对于邵禹斌犯罪的证据已经掌握得比较充分，但由于案件庞杂，可能涉及到其他事、其他人，该案尚处于侦查阶段，检察人员目前已经奔赴北京、上海、内蒙古鄂尔多斯等地展开取证调查。

　　39岁的邵禹斌被捕更是在行业内引发轩然大波，而这一风波并未就此平息。近日，据媒体报道，另有一家信托公司的总裁也已被调查，原因同样是在做项目时收受贿赂。

　　行业潜规则曝光

　　随着两起案件的曝光，信托行业的一些潜规则亦浮出水面。

　　甘肃信托窝案甫一曝出，根据相关公开信息，一些业内人士猜测，这七人涉及贪污的渠道很有可能是以费用报销的形式获取销售佣金。目前，销售佣金是信托公司普遍采取的激励措施，而据业内人士透露，目前在信托的相关法律法规里，并没有对佣金的税务处理方式进行规定，销售佣金如果直接给的话，不管是按工资收入还是按一次性劳务费来处理，都要收取较高个人所得税，因此业内一般采用费用报销的方式充抵，而这可能涉及贪污。

　　但此后，多方渠道证实，甘肃信托的相关涉案人员并非销售经理，而是做信托业务的人员。随着涉案事由的逐渐清晰，信托业务人员借由“财务顾问费”等形式获取不当收益的潜规则亦为人所知。

　　“很多人在做项目的时候会收取回扣，这成为行业的一条潜规则。”某信托经理对中国证券报记者表示。目前，收取回扣的现象已经普遍存在于提案、尽职调查、风险控制、产品设计等诸多环节，并冠以“财务顾问费”、“渠道费”、“劳务费”之名。

　　而中国信托业协会公开发布的一份报告中表示，近期启动对甘肃信托个别员工涉嫌违法犯罪的调查，就是信托业清除行业“害群之马”，严防道德风险的主要行动之一，下一步将继续对案件防控等保持高压态势，整顿市场，净化环境，维护行业形象。

　　中国信托业协会在这份报告中表示，将加强信托从业人员的管理，严防道德及案件风险。有业内人士认为，一场金融行业的反腐浪潮或由此掀起，更多的信托公司高管及从业人员可能涉案被查。