年内9家信托公司累计被罚超1200万元

　　近日，中泰信托、吉林信托接连被地方银保监局下发罚单。中泰信托系因业务违规，而吉林信托被指公司治理失职。

　　《证券日报》记者梳理资料发现，吉林信托至少已有1年的时间没有召开过董事会。在此张行政处罚单里，吉林银保监局更是措辞严厉，指吉林信托“治理机制长期严重缺失”，并作出40万元罚款。

　　有业内观察人士表示，随着信托监管加强处罚力度和覆盖领域，对信托业起到了指导和警示作用，也倒逼越来越多的信托公司认识到规范化管理的重要性，合规经营已成为信托业发展的前提，有利于信托业长期稳定发展。

　　吉林信托2018年

　　没开过董事会会议

　　8月23日，吉林银保监局官网披露了一则对吉林信托的行政处罚。据行政处罚信息公开表，吉林信托的主要违法违规事实为，“公司治理机制长期严重缺失，股东会、董事会、监事会运行不规范”；行政处罚依据为《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条；行政处罚决定为，罚款40万元。

　　《证券日报》记者发现，吉林信托2018年竟然未召开过董事会会议，给出的理由是法定人数不足。吉林信托2018年年报显示，在“董事会及下属委员会履行职责情况”名目下，吉林信托表示，“报告期内由于公司董事会董事人数不足，未达到法定人数，独立董事空缺，报告期内未召开董事会会议”。

　　记者了解到，上述行为违反了《信托公司治理指引》相关规定。《信托公司治理指引》中第二十七条明确规定，董事会每年至少召开两次会议。董事会会议记录应做到真实、完整，并自做出之日起至少保存十五年。出席会议的董事和记录人应当在会议记录上签字。

　　信托公司受到处罚，将对公司具体业务开展乃至整体业务布局、企业评级和公司品牌声誉带来影响，百瑞信托博士后工作站研究员孔慧芳对《证券日报》记者解释道，一是从业务开展与布局来看，信托公司会因被处罚而影响房地产、险资和担任特定项目受托机构等业务的拓展；二是从影响公司评级来看，监管处罚将影响行业评级及监管评级，影响信托公司展业，尤其是失去发展受政策支持的创新业务的机会；三是从影响公司品牌声誉来看，信托公司受到处罚，将在一定程度影响资金端与资产端交易对手，尤其是新的交易对手的信任，进而影响业务拓展及信托产品销售。

　　股权结构单一

　　引战投成出路

　　吉林信托注册资本15.96亿元，吉林省财政厅代表吉林省政府持股97.496%，其余四名股东吉林省能源交通总公司、吉林炭素集团有限责任公司、吉林粮食集团有限公司、吉林化纤集团有限责任公司各持股0.626%。

　　吉林信托表示，公司自身的体制机制制约公司的快速发展。吉林信托是国有全资公司，多元化股权结构没有建立起来，体制、机制不够灵活，在一定程度上制约了公司发展活力的完全释放。产品创新能力还在培育，自主理财能力有待增强，业务转型所需要的专业化人才相对匮乏。

　　不过，值得注意的是，对于引进战略投资者、改善股权结构，吉林信托已有所动作。据2018年年报，2018年9月4日，吉林信托股东会批准了吉林省国资委《关于省信托公司拟引进战略投资者资产评估项目予以核准的批复》。

　　记者发现，今年来包括北方信托、中原信托等不少地方国资背景的信托公司在引进战略投资者，推进多元化股东进程。对此，资深信托研究员袁吉伟对《证券日报》记者分析道，信托公司引进战略投资者，“一是完善的公司治理结构需要适度多元化的股东结构，形成有效的权力制衡，股东单一容易出现一股独大的问题；二是引进新股东可以为信托公司增强资本实力；三是引进战略投资者，丰富股东背景，有利于为信托公司转型发展提供更大支持”。

　　监管趋严

　　促使信托规范化管理

　　记者据银保监会官网披露信息统计，今年以来，已有至少9家信托公司违法违规被监管处罚，处罚金额从几十万元至二百多万元不等，累积受罚金额超过1200万元，远超去年同期水平。

　　除了吉林信托外，上周中泰信托也被处罚。2014年12月份至2018年7月份，中泰信托对某业务合同未能做到全过程、动态化尽职管理，违反《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项，被责令改正，并处罚款50万元。据悉，这已是今年中泰信托接到的第二张罚单。今年5月份，中泰信托因在2015年7月份违规承诺某信托财产不受损失，对此，监管部门对其发出警告，并没收违法所得264.36万元。

　　信托业内外应摆正心态，正确看待信托处罚的现象。

　　孔慧芳对《证券日报》记者表示，随着严监管常态化，信托公司受罚亦非个例，单次处罚并不会影响信托公司正常运营，因此信托公司应摆正心态，一方面是时刻关注监管动态，针对行业内其他信托公司受罚事件，引以为戒进行自我检视，自我规范；另一方面，针对自己接到的罚单，应积极整改，并在后续展业过程中，坚守合规底线、练好内功，建立完善的内控体系，更加稳健的拓展业务，实现自身可持续健康发展。

　　金杜研究院认为，信托公司应更加重视宏观政策动向、及时学习新的监管规定，执行监管机构的窗口指导意见。如监管机构对信托公司采取现场/非现场检查或要求回复询问时，信托公司应协调业务、合规、风控部门，必要时聘请外部律师共同协作，积极、妥善应对。

　　监管机构已对信托公司采取处罚措施的，如信托公司对处罚原因、依据、内容有异议，也应依法发表自己的观点和意见。通过监管机构与信托公司之间的业务交流，即能促进信托公司合规经营，同时也能进一步提高监管执法水平，最终有利于整个信托行业的稳定、有序发展。