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在无风险收益率下行、股市波动加大的背景下,保本基金备受投资者关注。5月16日,2015年度保本基金冠军——华安保本完成首期运作。WIND数据显示,其3年累计收益75.6%,年化收益达到20.6%,而同期上证综指3年的累计涨幅仅有28.6%。该基金将于5月24日至6月22日打开第二期申购。
据悉,华安保本是华安基金旗下第一只保本基金,成立以来就以靓丽的业绩在同类产品中脱颖而出。WIND数据显示,该基金2014年回报率达29.54%,在全部45只可比保本基金中排名第二;2015年回报率42.55%,在全部67只可比保本基金中排名第一。
首个保本周期优秀的表现使不少投资者对华安保本青睐有加。据了解,华安保本第二期将延续第一期的投资风格,以3年为一个保本周期,采用CPPI投资策略,将资产配置于保本资产与风险资产。其中,保本资产占基金资产的比例不低于60%;股票等风险资产占基金资产的比例不高于40%。重庆三峡担保集团股份有限公司作为第三方担保机构,将对投资者本金安全承担连带担保责任。
据悉,华安基金固定收益投资实力处于业内第一梯队。根据银河证券基金研究中心统计,2015年华安固定收益主动管理能力排名全行业1/4,旗下9只债券基金2015年平均净值增长率13.62%,在全市场名列前茅。WIND数据则显示,2015年华安基金旗下二级债基平均回报为13.94%,高出全行业11.91%的平均收益近2个百分点。
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