京东被罚2943万！原因系旗下网银在线违规转移外汇

　　虽然监管层近年来一直在加强对第三方支付公司的监管，但是京东旗下的网银在线还是屡次踩红线。

　　近日，国家外汇管理局北京外汇管理部披露的罚单（京汇罚〔2019〕89号）显示，网银在线（北京）科技有限公司（简称网银在线）因违反规定将境内外汇转移境外，被处以2943.27万元人民币罚款。这被业内人士认为是第三方支付行业迄今为止的最大罚单。

　　长江商报记者注意到，网银在线被处罚依据为《中华人民共和国外汇管理条例》第三十九条，规定有违反规定将境内外汇转移境外，或者以欺骗手段将境内资本转移境外等逃汇行为的，由外汇管理机关责令限期调回外汇，处逃汇金额30%以下的罚款；情节严重的，处逃汇金额30%以上等值以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。也就是说，如果以逃汇金额30%计算，网银在线本次被查的逃汇额约在1亿元左右。

　　针对此事，网银在线相关工作人对外称：由于2017年网银在线因部分商户准入环节出现疏失，造成个别外部不法商户利用相关交易通道进行违规交易。该业务内部排查发现问题后已全部关停，商户全部清退。同时，网银在线表示，公司对业务管理进行严肃反思和整改，对给行业带来的负面影响深表歉意。

　　企查查数据信息显示，网银在线法定代表人为张雱，注册资本为10亿元，网银在线（北京）商务服务有限公司为其唯一股东，持股比例为100%。而网银在线（北京）商务服务有限公司为京东数字科技控股有限公司的全资子公司。

　　公开信息显示，网银在线的创始人，正是现任的奥马电器董事长赵国栋。2012年京东收购网银在线布局支付业务。官网信息显示，网银在线现有员工1200余人，主要产品为京东钱包，合作商户已超过50万家，实现旅游、票务、地产、婚恋、电商、交通、便民、众筹、理财、保险、O2O等行业的覆盖，支持互联网、POS、手机等多种线上线下的终端支付形式。

　　虽然网银在线将处罚原因归罪于第三方商户，但京东主理下的网银在线并不是第一次被监管处罚。记者注意到，今年2月，网银在线还曾被中国人民银行营业管理部（北京）处罚过。

　　据当时披露的罚单显示，网银在线因违反清算管理规定、非金融机构支付服务管理办法相关规定，根据《中华人民共和国中国人民银行法》第三十二条第一款第八项和第四十六条、《非金融机构支付服务管理办法》（中国人民银行令〔2010〕第2号发布）第四十三条第七项的有关规定，对网银在线给予警告，没收违法所得87.48万元，罚款90.48万元，罚没总额177.96万元。在此次处罚中，央行还对网银在线一名相关责任人给予警告，并处罚款5万元。