券商接罚单！员工飞单公司受罚 监管加大查处力度

股票行情  www.caiguu.com  发布时间：2019-04-30  文章来源：券商中国  责任编辑：陈天杰

　　龙头券商接罚单！员工"飞单”公司受罚，监管加大飞单查处力度，今年来已处罚4起禹伊

　　金钱，是一些券商营业部员工“飞单”的根本驱动力，但风险也急剧增加。

　　近日，又见券商从业人员“飞单”被罚，这次是中信证券上海环球金融中心营业部，今年以来，至少有4家券商营业部员工因擅自销售非本公司自主发行或代销的金融产品而受罚。

　　有北方大型券商某营业部经理对记者表示，营业部员工“飞单”的原因一般有三个，有私募等机构找营业部帮忙售卖产品，出于满足券商客户购买其他公司产品的需求，以及能从中获取的利益。而在各种金融产品不断爆雷的当下，“飞单”的风险不言而喻。

　　中信证券有营业部被出具警示函

　　证监会官网显示，本月初，上海证监局对中信证券上海环球金融中心营业部出具警示函，因该营业部有部分员工在2015年10月至2017年3月期间擅自销售非中信证券自主发行或代销的金融产品。


　　《证券公司代销金融产品管理规定》（证监会公告[2012]34号）第六条明确规定，证券公司应当对代销金融产品业务实行集中统一管理，明确内设部门和分支机构在代销金融产品业务中的职责。禁止证券公司分支机构擅自代销金融产品。

　　上海局要求该营业部健全完善内部控制机制，切实加强合规管理，加强对员工的警示教育，并对相关责任人员进行责任追究。


　　有大型券商某地区营业部经理对记者表示，所谓券商代销“飞单”，只要员工售卖非公司层面自主发行或签署代销协议的金融产品，都是“飞单”行为。

　　“飞单”产品风险巨大

　　上述营业部经理分析道，一般来说，“飞单”的原因有三个：

　　一是一些私募等机构找到券商营业部寻求帮助，希望帮忙售卖金融产品；

　　二是券商客户有购买需求，“比如有客户找到我们说想买什么产品，我这里没有的，但又很想满足客户的需求，我们就会在外面帮客户去找。”。

　　第三个驱动力，其实也是最核心的原因，就是利益，“不论私募找营业部卖产品，还是客户找营业部买产品，对于券商来说，最根本的动力就是报酬。”该营业部经理表示，但这明显是违规的，法律明文规定，证券从业人员只能在一家机构从业，也只能从一家机构领取薪酬。

　　在各种私募等金融产品不断爆雷的当下，“飞单”风险不言而喻。证券公司层面代销的产品是经过层层筛选的，整个产品的引进、售前、售中、售后等各个环节都是一条龙服务，由公司整体把控。该营业部经理向记者表示，“对于‘飞单’产品来说，所售卖的金融产品是否是安全的，所签署的产品合同里有没有‘雷’，产品方本身是否有瑕疵，以向券商员工‘挖坑’或者骗取客户钱财为目的，都有很大的不确定因素，风险极大。”

　　今年来已有三例类似处罚
　　中信证券上海环球中心营业部被罚并非孤例，券商中国记者据各地证监局不完全统计，在本次处罚之前，今年来已有三例同样行为的处罚。监管对打击券商代销“飞单”行为的力度正在升级。

　　4月19日，广东证监局对东莞证券虎门分公司开出罚单。该分公司原负责人赵某在未经过公司审批的情况下，组织员工向客户销售非东莞证券代销的私募证券投资基金。广东证监局决定对东莞证券虎门分公司采取出具警示函的行政监管措施，要求该分公司组织工作人员切实加强对证券法律法规的学习，在前期自查自纠基础上，进一步加强内部管控，杜绝此类事件再次发生。

　　4月1日，广东证监局对银河证券东莞东城中路证券营业部出具警示函，因该营业部存在员工私下为私募基金管理公司介绍私募基金购买人，私自推介非银河证券代销的金融产品，并且向投资者承诺保本保收益的行为。且该营业部在发现员工私自推介金融产品，并引发投资者投诉维权后，未及时向监管报告。

　　2月27日，大通证券抚顺新华大街证券营业部因内控不完善等问题，收到了辽宁证监局责令改正的行政监管措施。该营业部存在的问题之一就是营业部部分员工私自推介或销售非大通证券股份有限公司自主发行或代销的金融产品。

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