印度最大庞氏骗局：5500万人被骗67亿美元

　　新浪美股北京时间12日讯 大约三十年前，班古（Nirmal Singh Bhangoo）还是个旁遮普邦Attari的牛奶商贩。1996年，他成立了PACL Ltd，后来改名为Gurwant Agrotech，出售刺藜枕头等商品。

　　很快，PACL的网站显示，公司的触角已经伸向了房地产和医院等领域。现在，这家公司在印度各地拥有超过18万3000英亩的土地——相当于大约1700个纽约中央公园。不过，班古的商业帝国现在遇到了大麻烦。

　　Quartz报道称，1月8日，印度中央调查局（CBI）逮捕了班古和其他三人，因为他们被认为和一桩涉案金额高达4500亿卢比（67亿美元）的庞氏骗局有关。据信，亚洲第三大经济体有大约5500万投资者都卷入了骗局，这可能会成为印度史上最大的金融骗局。

　　在欺骗性的投资阴谋之下，投资者受到高回报的诱惑乖乖交出自己的钱，这样的事情在印度其实并不罕见。比如PACL之前，撒哈拉骗局、Saradha银会骗局等都是近年来广为人知的例子，这些骗局涉案金额总计超过6685亿9000万卢比（100亿美元）。

　　PACL骗局

　　2014年8月，印度证监会（SEBI）命令PACL将从投资者那里非法募集的资金归还原主。这首先是因为PACL并未在印度证监会注册为可以吸收投资的机构，他们的做法违反了相关法规。

　　证监会对PACL的调查从1997年就开始了，当时该公司宣称他们并没有操作任何骗局，只是向投资者出售土地。可是，2014年2月，中央调查局根据法院的指示介入，展开了调查。

　　他们在1月8日发布的声明当中指出：“由质询获得了初步的证据，显示这家私营公司通过发行虚假的土地分配书来诱骗投资者。”

　　根据美国证监会的解释，所谓庞氏骗局，就是“一种投资骗局，具体方法是用新投资者提供的资金为现有投资者提供许诺的回报”。

　　PACL显然就是这么干的。中央调查局声明指出：

　　“调查发现，当该公司收到旁遮普邦及哈里亚纳邦Hon’ble高等法院的命令，不得不结束骗局，将资金归还给投资者时，他们另外一个类似的骗局又在另外一家私营公司的名头下展开了。第二家公司从新投资者那里获得的资金被用来偿还第一家公司早前的那些投资者，以规避刑事控诉。两家公司是通过一个覆盖全国的代理网络收取这些投资的，为他们引诱投资者的代理人都得到了丰厚的佣金。”

　　一段时间以来，印度证监会一直在密切关注着这类问题。2013年5月到2014年9月，他们先后向47家可能进行金融骗局操作的公司发出了叫停的命令。

　　“当他们许诺会在很短时间内获得难以置信的高回报，千万不要坠入这样的骗局。印度通过庞氏骗局骗取投资者大量钱财的骗子公司太多了。”证监会主席辛哈（U K Sinha）去年7月曾经发表演说告诫大家：“许多庞氏骗局的作手现在都已经恶贯满盈，锒铛入狱。 ”