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选债基4部曲:纯债基抗跌,一级债基保守,二级债基攻守兼备,分级债基收益最高
理财周报记者 黄剑/文
经历了一轮惨烈的暴跌后,债券市场最大的投资机会可能正在走来。
尽管身染小恙,嗓音有些哑,广东达融投资管理有限公司董事长吴国平仍大声说道:“现在不买,什么时候买?”他认为市场低落之后将反弹,应该及时建仓。
而申银万国证券首席债券分析师屈庆也在之前表示,目前应重点关注分级债券基金高杠杆份额的投资价值。
这是因为,一旦债市反弹,对于投资者而言,获得超过10%收益的机会将大大增加,甚至在某些特定因素下,最大投资收益有可能超过30%。即使是在寻常年份,这也是比一般股票型基金更诱人的投资回报率。
然而,目前跳动在投资者眼前的,是近200只风格、策略、配置各不相同的债券基金,如何才能挑选到适合自己的基金呢?
纯债基金最抗跌,储蓄型投资优选
生于1977年的成都人刘允德,年逾而立,却是个十足的债基新人。因为个人投资属于“菜鸟”级别,所以一直不敢“沾惹”股市,只好在半年前下定决心购买债券基金。
然而,由于对各只基金并不了解,也没有现成的挑选逻辑,刘允德只好根据即时的基金排名来挑选债基。几经斟酌,他最终选定了华夏希望、招商安心和国泰债券,但是苦等半年后,却发现收益率并不如意。
接受理财周报记者采访时,有着多年投资经验的吴国平认为,新人选债基不要光看收益率,而应主要看其风险。
在几类债基中,纯债基金无疑是风险最小的。例如超短债基金,其主要投资标的锁定为债券,并不与股票市场的波动相关联,具有较强的抗跌性。超短债基金的投资持续期比较短,基本在一年以内。
据银河证券基金研究中心统计显示,今年前三季度,股票型基金跌幅达18.71%,纯债基金也有2.85%的下跌,非纯债基跌幅则超过5%。而在三季度,纯债基金平均下跌达4.59%,而偏债基金下跌5.66%。由此可以看出,相对于其他类型的债基,纯债基金抗跌型最好。
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