上海自贸区金融开放创新形成三大进展
中国(上海)自由贸易试验区即将挂牌半年时间,上海金融办“晒出”半年来自贸区金融创新案例,通过推广上海自贸区金融创新成果扩大自贸区金融创新政策效应,更好地促进贸易投资便利化和支持实体经济发展。
目前,作为四大创新中的金融创新已经在利率市场化、支付结算、融资、资金管理、对外直接投资、机构集聚等六个方面初步显现出“溢出”效应。
自贸区半年推出“六大”创新
上海金融办主任郑杨表示,目前已经对半年来自贸区的金融创新成果进行了梳理,形成了一批金融创新案例,希望能以点带面、以典型开路,以扩大自贸区金融创新政策的效应。
紧随金融管理部门最新的金融支持政策和举措,金融机构都在充分利用自贸区政策平台开展业务创新。存款利率市场化创新方面,在央行宣布放行自贸区小额外币利率市场化之后,中国银行随即就办理了首笔个人小额外币存款业务,客户获得了一张“议息”存单。
在自贸区企业融资创新方面,自贸区内多家金融机构如建设银行、交通银行、招商银行等,办理了从境外借入人民币资金业务,拓宽了区内企业和非银行金融机构的境外融资渠道,降低了企业的融资成本。
“自贸区企业融资创新拓宽企业举借境外资金的渠道,也缓解了境内银行的资金压力,能有效降低区内企业的融资成本。”交行上海市分行自贸区分行行长陈荷兰说。该行刚刚联动海外分行为上海一家大型企业完成了一笔1亿元的境外人民币借款,利率低于境内市场利率。
在自贸区支付结算创新方面,不仅简化了区内企业支付结算流程,还为区内企业提供了大宗商品衍生品交易的结售汇服务,为大宗商品企业利用国际市场开展风险管理提供了新的渠道。
在自贸区,跨国公司资金使用的效率也大大提升,工行上海市分行试点了跨国公司外汇资金集中运营管理,农行上海市分行、浦发银行等机构则为区内企业开展了跨境人民币双向资金池业务等。
自贸区内股权投资企业跨境投资流程得到大幅度简化。弘毅投资公司相关负责人表示,“最大感受就是从审批制变成备案制,有利于直接支持中国企业走出去”。在跨境投资方面,上海自贸区截至目前已经办理到了23个、总投资4.9万亿美元的投资项目。
此外,自贸区内新型金融机构也在不断集聚发展,比如小额贷款公司不仅可以入区经营业务,同时还对自贸区内设立小额贷款公司,给予股比和业务范围方面支持鼓励政策等。
自贸区金融开放创新形成三大进展
据了解,为加强对自贸区金融开放创新的统筹协调,今年初,上海曾专门成立了自贸区金融工作协调推进小组,加强与国家“一行三会”的沟通和联系,积极协调推动自贸区金融开放创新。
“自贸区挂牌以来,一行三会已经先后出台了51条金融支持自贸区建设的政策措施。近期,央行又相继出台了5个实施细则。”郑杨表示。目前,上海自贸区的金融开放创新,在制度层面已基本形成了自贸区金融开放创新的制度框架体系,在国际金融市场平台稳步推进,同时引发了金融服务集聚效应。
郑杨认为,在制度层面,目前已基本形成了自贸区金融开放创新的制度框架体系。据介绍,除了人民银行已出台了的支付机构跨境人民币支付等5项自贸区政策实施细则外,银监会已允许获得离岸业务资格的四家中资商业银行授权自贸区内分行开办离岸业务,证监会也将出台相关支持细则;保监会已基本同意涉及国际业务的保险条款允许使用英文和国际协会条款,目前正研究如何利用自贸区扩大保险资金境外投资事宜。
自贸区挂牌半年以来,上海自贸区在建设若干个面向国际的金融市场平台方面也在稳步推进。上海黄金交易所计划在自贸区内设立国际交易平台。上海证券交易所将在自贸区内设立国际金融资产交易平台。
“自贸区的国际原油期货有望在今年推出,其复杂度超出原来的想象,对原有的体制、法制、税制都提出挑战,面临新的需要突破和改革的地方。”上海自贸区管委会常务副主任戴海波说。据了解,上海期货交易所已在自贸区内设立了国际能源交易中心,由证监会牵头、十几个部委组成的工作组正在积极研究。
目前包括中国金融期货交易所、上海清算所、上海股权托管交易中心等在内的金融要素市场也都在积极研究建立面向国际的金融服务平台。
在金融服务方面,根据自贸区实体经济需求,积极协调推动金融机构入驻自贸区并开展创新服务。截至2月底,已有43家有牌照的金融机构,包括中外资银行、证券期货公司、保险公司等入驻自贸区,已有102家股权投资企业、融资租赁公司等类金融机构入驻自贸区,此外还有近1000家投资和资产管理公司入驻自贸区。
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